Требование банка о предоставлении документов

Тема: Банки В компанию поступил от банка запрос о предоставлении документов в рамках 115 ФЗ. Банк запросил все подряд, что составляет огромное количество документов. Обязательно ли банку предоставлять все эти документы?

Требовать больше: какие документы вправе запрашивать банк у предпринимателей Прочтёте за 4 мин. В чём суть 115-ФЗ для малого и среднего бизнеса В настоящее время перечень запрашиваемой банками информации сравним разве что с данными, которые требует от компаний и индивидуальных предпринимателей налоговая инспекция. Иногда кажется, что эти требования противоречат закону, а за их неисполнение не последует никакого наказания. Почему это мнение ошибочно, и чем оно чревато? Какие документы требуют банки на основании 115-ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от 07.

Требование Банка о предоставлении документов

Главная Как глубоко может заглянуть банк в хоздеятельность клиента - 11. И чем интересоваться у компании-клиента предлагает банкам законодательство в свете последних его изменений? Ответы на этот вопросы искал Prostobiz. Имеет ли банк по закону право требовать у компании-клиента по эквайрингу или РКО в том числе при сотрудничестве по зарплатному проекту, корпоративным картам, инкассации какие-либо документы о хозяйственной деятельности — помимо уставных и регистрационных документов компании и личных документов ее руководителей?

Ответ простой: такое право у банков есть — как у субъектов первичного финмониторинга. А следующий девятый пункт девятой статьи и вся десятая статья разрешает банкам и прочим субъектам финмониторинга отказать в предоставлении любых финансовых услуг тем клиентам, кто всю информацию о содержании своей деятельности и финансовом состоянии не предоставил. Для юрлиц идентификация может подразумевать помимо базовых документов: данные о всех собственниках существенной доли в предприятии; данные о всех лицах, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом компании; данные об органах управления компанией и их составе; данные о контролерах юрлица.

Разумеется, банк столько бизнес-информации о вас, скорее всего, не потребует — если речь не идет о выдаче займа. Но право потребовать все это при предоставлении любой, самой пустяковой финуслуги у него однозначно имеется.

В итоге придется констатировать, что теоретически банк имеет право узнать о вас не намного меньше, чем налоговые органы — разве что на добровольной основе. Открытие счета юрлица Естественно, открытие первого счета нового предприятия малого или среднего бизнеса теоретически отличается от открытия очередного счета давно работающей компании.

И даже если вам предложат анкету с ориентировочными прогнозными пунктами будущей хоздеятельности, вы не можете нести ответственности, если прописанные вами параметры затем совершенно не сбудутся. А вот если счет у компании не первый, и она не новая — тогда, как говорится, возможны варианты.

Однако еще трое банкиров описали ситуацию противоположным образом хоть это и не значит, что в ниженазванных банках такие документы требуют обязательно. И все же подчеркнем готовность банков — даже в случае повышенного внимания к хозяйству клиента при открытии счета — ограничиться анкетным опросом, например, об имущественном балансе компании, не прибегая к строгим документальным требованиям.

Зарплатные и корпоративные карты Все опрошенные нами банкиры единогласно уверили, что для оформления зарплатных и корпоративных карт никакой информации о хозяйственной деятельности компании требоваться не может ни до оформления договора, ни в ходе использования корпоративной карты.

Однако, разумеется, будущие обороты по таким платежным проектам огласить придется обязательно и как можно более точно — от оборотов зачастую зависят и тарифы, а в случае корпоративной карты и лимиты. Инкассация, эквайринг Инкассация и эквайринг отличаются необходимостью получения технической информации о торговых точках, условиях их работы и особенностях кассовых мест.

По словам банкиров, возможно и предварительное личное посещение сотрудниками банка этих точек для визуального подтверждения поданной вами информации. Наконец, в случае эквайринга банк должен рассчитать, какую часть платежей от данного оборота в данной точке можно ожидать в ближайшие годы при помощи именно карт, а не наличности.

Единоразовая же инкассация ни в какой предварительной документации обычно не нуждается. Внутриукраинские операции со счетом В большинстве случаев документов о происхождении гривневых средств при пополнении счета компании наличными или с другого счета не требуется.

Но есть и исключения. Попытку же единовременно перечислить такие же суммы украинской страховой компании или получить от кого-либо подобные страховые суммы теоретически банк потребует обосновать документально и не только новой, но и вообще любой компании.

Операции с инвалютой и зарубежными счетами Наконец, на втором по строгости месте после выдачи займов следует подход банков к хозяйственной документации клиента при всех внешнеэкономических операциях. Помимо указанных вариантов основанием для купли-продажи валюты или ее перевода за рубеж может быть и документально оформленный вашей же компанией расчет затрат на командировочные либо эксплуатационные расходы за границей.

Ввиду этого при покупке инвалюты при помощи одного банка с последующей оплатой внешнеэкономического контракта через другое финучреждение будьте готовы к следующей нагрузке. Первый банк потребует от вас не только документы о планируемом международном контракте до валютной операции , но вы будете должны после такой операции предоставить документы об оплате именно этого контракта именно вами и именно в изначально указанный срок.

Наконец, заметим, что уже частично приводившаяся статья 15 Закона о противодействии отмыванию средств содержит немало пунктов о ВЭД. Так, обязательному мониторингу подлежат внешнеэкономические операции при суммах выше эквивалента 150 тысяч гривен: все транзакции по международным контрактам, не предусматривающим прямые поставки через границу товаров, работ или услуг; переводы с анонимного номерного счета из-за рубежа и переводы на такие счета из Украины; переводы из зон, определенных нашим правительством как оффшор или в такие зоны.

И хотя этой организации банк все равно не сообщит никакую другую имеющуюся у него информацию о вашей хозяйственной деятельности — но Госфинмониторинг в этом и не нуждается; его собственные фискально-организаторские полномочия угрожающе широки.

Резюме Если речь не идет о кредите документы для компаний при котором мы уже описывали , компаниям вряд ли стоит опасаться чрезмерного внимания банков к вашей деятельности, хоть они и имеют на такое внимание самые широкие права. Сложнее, если речь идет об инвалюте: без документов о целевом ее назначении или происхождении компании не обойтись. А вот хуже всего при попадании вашей транзакции в любую из категорий обязательного мониторинга. Тогда вполне вероятно повышенное требовательное внимание банка к вашей хоздеятельности на уровне серьезных документов о ней.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: lewiscarroll.ccние в банк. Запрос информации

В компанию поступил от банка запрос о предоставлении документов в рамках ФЗ. Банк запросил все подряд, что составляет. Законно ли требование, и что делать владельцам и генеральным Срок предоставления подтверждающих документов в банк.

Главная Как глубоко может заглянуть банк в хоздеятельность клиента - 11. И чем интересоваться у компании-клиента предлагает банкам законодательство в свете последних его изменений? Ответы на этот вопросы искал Prostobiz. Имеет ли банк по закону право требовать у компании-клиента по эквайрингу или РКО в том числе при сотрудничестве по зарплатному проекту, корпоративным картам, инкассации какие-либо документы о хозяйственной деятельности — помимо уставных и регистрационных документов компании и личных документов ее руководителей? Ответ простой: такое право у банков есть — как у субъектов первичного финмониторинга. А следующий девятый пункт девятой статьи и вся десятая статья разрешает банкам и прочим субъектам финмониторинга отказать в предоставлении любых финансовых услуг тем клиентам, кто всю информацию о содержании своей деятельности и финансовом состоянии не предоставил. Для юрлиц идентификация может подразумевать помимо базовых документов: данные о всех собственниках существенной доли в предприятии; данные о всех лицах, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом компании; данные об органах управления компанией и их составе; данные о контролерах юрлица. Разумеется, банк столько бизнес-информации о вас, скорее всего, не потребует — если речь не идет о выдаче займа. Но право потребовать все это при предоставлении любой, самой пустяковой финуслуги у него однозначно имеется. В итоге придется констатировать, что теоретически банк имеет право узнать о вас не намного меньше, чем налоговые органы — разве что на добровольной основе. Открытие счета юрлица Естественно, открытие первого счета нового предприятия малого или среднего бизнеса теоретически отличается от открытия очередного счета давно работающей компании. И даже если вам предложат анкету с ориентировочными прогнозными пунктами будущей хоздеятельности, вы не можете нести ответственности, если прописанные вами параметры затем совершенно не сбудутся. А вот если счет у компании не первый, и она не новая — тогда, как говорится, возможны варианты. Однако еще трое банкиров описали ситуацию противоположным образом хоть это и не значит, что в ниженазванных банках такие документы требуют обязательно. И все же подчеркнем готовность банков — даже в случае повышенного внимания к хозяйству клиента при открытии счета — ограничиться анкетным опросом, например, об имущественном балансе компании, не прибегая к строгим документальным требованиям. Зарплатные и корпоративные карты Все опрошенные нами банкиры единогласно уверили, что для оформления зарплатных и корпоративных карт никакой информации о хозяйственной деятельности компании требоваться не может ни до оформления договора, ни в ходе использования корпоративной карты. Однако, разумеется, будущие обороты по таким платежным проектам огласить придется обязательно и как можно более точно — от оборотов зачастую зависят и тарифы, а в случае корпоративной карты и лимиты.

Ответ на запрос банка о предоставлении документов образец письма Образец ответа в банк по запросу документов В итоге, когда я наконец дошел с очередным объяснительным письмом, выяснилось, что у меня оказывается запрашивали информацию еще месяц назад по электронной почте, и так как я не ответил, заблочили карты.

Адрес регистрации ООО — г. При открытии расчетного счета сотрудники банка затребовали документы, подтверждающие регистрацию директора в Москве или Московской области. Правомерно ли такое требование?

Что происходит в «Тинькофф банке», отвечаем автору

Какие документы требуют банки на основании 115-ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от 07. Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банкам кажется другое. К примеру, банки, проверяя чистоту сделок, запрашивают документы по стандартным договорам, которые организации заключают уже на протяжении многих лет.

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства. Как показывает практика, больше всего вопросов у банков вызывают операции с наличными. Банк также реагирует на любую операцию, которая выходит за рамки привычного вида деятельности предпринимателя. Просто срабатывают автоматические банковские программы, в которых заложены различные варианты отклонения от правил, и счет блокируется. Как действовать ИП, если счет заблокирован, и, самое главное, как избежать блокировки счетов? Если счет заблокировали, это не повод для паники. Если вы не совершали ничего противоправного, соберите подтверждающие документы и начните разбираться в причинах блокировки. Направьте в банк официальный запрос на официальном бланке с регистрационным номером исходящего письма.

Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от 07.

И сразу же на счет стали поступать деньги от нескольких сомнительных контрагентов. В чем сомнительность: Контрагенту номер один банк отказал в открытии расчетного счета по совокупным причинам: массовый директор, негативные связи с бывшими клиентами этого банка, выгнанными по 115-ФЗ восемь клиентов , наличие данного ЮЛ в списках 639-П. Сайт также отсутствует.

Какие операции ИП вызывают подозрение у банков

.

Запрос банка документов

.

Вправе ли банк требовать предоставление штатного расписания и платежных ведомостей?

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: "СУД" обязал банк предоставить ОРИГИНАЛЫ документов 1 часть
Похожие публикации